手把手教你做一笔逆回购交易

奶爸保 2019-07-16 11:07:00
原创

大家在对逆回购有一定的了解以后,重要的事就来了。怎样做逆回购交易呢?

 

奶爸就详细的说说国债逆回购的实操

 


一、逆回购的选择

 

品类选择

 

首先,我们要找到一个合适我们交易的逆回购品种。

 

两市加起来有18个逆回购的品种,虽然数量不多,但是到底做哪一个呢,这也是个问题。

 

具体做哪个,奶爸用一组成交额数据来回答这个问题。

 

随机选择一天数据,通过对市场上逆回购成交情况的排行,如下:

 

 

再经过长时间的观察,奶爸发现规律:

 

短期逆回购比长期逆回购成交量更大

 

其实逆回购并不像股票,不存在业绩好坏的问题。

 

所以所有逆回购品种质地都是一样的,就是投资期限不同。

 

选择一些交易活跃,流动性强的逆回购品种总是比较有利的。

 

长期逆回购需要长期锁定资金,不具有短期逆回购的灵活性。所以短期逆回购是市场交易的主要选择。(一天期逆回购是市场最常交易的品种)

 

在知道买啥品种的逆回购还不够,我们还要对买入的时机细化一下。(其实逆回购交易对于交易时机的要求并不严格,因为逆回购几乎不会产生亏损,而且收益的波动也并不大。)

 

奶爸也是一个细致的人,统计了一组逆回购最高价出现时间的数据。

 


时机选择

 

奶爸闭着眼睛随机截取了204001(上海一天期逆回购)的一段数据,数据范围大概有两年左右,把逆回购的最高价出现的时间做了一个统计。

 

发现在早上9:30—10:00和下午14:30—15:00这两个时间段,逆回购的全天最高利率很有默契的密集出现在这两个时间段,这两个时间段做逆回购交易是不错。

 

注:今年一月份开始逆回购交易时间推迟到每天的15:30,

原本14:30—15:00这个时间段可顺推到15:00—15:30。

 

翻看过往的历史走势,交易时间的最后半小时,逆回购很容易出现飙升或者急跌,成交也很剧烈。所以两点半后的逆回购操作,容易有两个极端的出现,要么利率很高,要么很低。

 

如果单纯想稳一点获得较高利率,那就早上做逆回购。这样收益会比较有利,也不用瞎操心。

 

但当天有股票操作的,奶爸建议下午后才做逆回购,在确定当天资金不再有股票操作上以后再做逆回购。

 

虽然这样不能得到一个比较稳的利率。但奶爸觉得,对于一个股民来说,股票操作要放在首位,逆回购只是对股票操作外的一种处理闲余资金的方法。反正做一天期逆回购,不影响第二天股票的买卖。

 

交易成本

 

有的朋友可能关心,做国债逆回购交易,手续费怎么收取呀?

 

这一点大家就可以放心,逆回购交易费还是比较低的。逆回购一般都是每天0.01,也即是每十万每天收取1块的手续费。

 

每超过5天就按5天算,所以7天期的逆回购是0.05‰的交易费;14天期的是按0.1‰收取,以此类推,最高0.3‰封顶。

 

附上两市逆回购代码费率表:


 逆回购费率


上海和深圳的逆回购区别

 

既然两个市场做的事情是一样的,收费也一样。那为啥不直接合并呢?

 

其实,两个市场还是有区别的。

 

在资金上,做国债逆回购有交易门槛,上海逆回购的最低交易额是十万,也就是说在交易时,只能十万十万的买。

 

那如果没有十万资金怎么办呢?

 

没关系,我们可以做深圳交易所的逆回购呀。深圳交易所逆回购最低交易额只需要一千的资金量,相对来说就很平民啦。

 


在利率上,由于两个市场存在管理规定和交易门槛等差异

 

同期限的逆回购,上海逆回购经常会出现比深圳利率高的情况,但是相差幅度不大。

 

所以奶爸一般是先做上海的逆回购操作,再把不足十万的部分做深圳的逆回购操作,虽然多了一个步骤,但是可以充分利用资金。

 

真正的理财上,是充分利用账户内的每一份资金。

 

如果觉得这样做麻烦,直接做深圳逆回购,或者直接做上海逆回购(土豪版逆回购)就够了。

 

具体账户交易流程

 

要做逆回购交易,首先你需要有一个股票账户。

 

逆回购操作就是在股票账户内做卖出操作(逆回购都必须是卖出的)。

 

1、首先,输入逆回购代码。(十万以下做深圳交易所逆回购,十万以上做上海逆回购。)至于交易的品种,一般做短期的逆回购。

 

在未来用不到资金的情况下尽量做,奶爸自己平时喜欢做做股票,所以一般只做一天期的深圳交易所的逆回购。

 

2、确认逆回购利率。(在五档价位内,把约定利率往下调整,设置在低于现价的几个价位内,很容易就可以成交了)


 

3、输入要交易的逆回购数量

 

国债逆回购是以张为单位的,一般交易软件会显示最多可卖出的数量。

 

至于卖出多少逆回购呢?

 

奶爸的建议是:All in!把闲余的,用不上的资金全部做逆回购。

 

4、最后只要点击卖出,完成整个逆回购操作啦

 

做完逆回购操作,接下来就是静静的等着收利息就好啦。

 

资金到期就会自动回到你的账户啦。 



二、奶爸总结几点逆回购的小技巧:

 

1. 在节假日前第二个交易日做逆回购交易,性价比最高。(一般周末,周四做逆回购;长假期,在放假前两个交易日做逆回购交易)

 

2. 有股票交易习惯的朋友,一般在股市收市后,15:00—15:30做一天期的逆回购交易。(第二天股市开市前,资金就会回到账户,可用不可取。)

 

3. 单纯想趁高利率缛一把羊毛的,可以在高利率当天早上买入。(节省时间,又不用操心)

 

4. 最后就是,要注意逆回购的投资期限,合理分配自己的资金流。


有不懂的欢迎留言与奶爸交流。


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